¿Haces compras en línea? Ojo con estas tres acciones que pueden ser un delito

Las transacciones de comercio electrónico han tenido un gran crecimiento en los últimos dos años en el país. De acuerdo con la Cámara Colombiana de Comercio Electrónico (CCCE), en el primer trimestre de 2021 el total de ventas en línea fue de aproximadamente $8.56 billones, lo que representa un incremento del 44.3% respecto al mismo periodo del año pasado.

Lee también: Plataformas de streaming están siendo usadas como gancho para ciberdelitos

Asimismo, con la llegada de las jornadas de los días sin IVA al país.  El canal digital se ha convertido en una herramienta esencial para los comercios que buscan dinamizar la economía nacional luego de la crisis económica ocasionada por la pandemia.

Sin embargo, hay muchas acciones que hacemos con normalidad a la hora de comprar y se vuelven habituales, por loque siempre hay que estar atento ante cada transacción, porque algunas de ellas nos pueden llevar a caer en delitos, ya que los delincuentes roban nuestra identidad o se aprovechan de nuestro buen actuar.

Lee también: El Mundial Qatar 2022 ya es una excusa para hacer estafas en internet

Desde Kushki, una de las pasarelas de pago más usadas en Colombia, y su campaña Zona Libre de Delitos nos dan tres recomendaciones para no caer en delitos como el lavado de activos o contrabando al momento de realizar compras en línea.

Prestar el documento de identidad

Al prestar este documento personal e intransferible para alguna transacción en la web, las personas pueden ser víctimas de suplantación de identidad. Este delito, según datos de la Dirección de Investigación Criminal e INTERPOL (DIJIN), fue reportado 1.527 veces en 2020, mientras que en 2019 sólo hubo alrededor de 300 casos. Así mismo, quienes faciliten su cédula de ciudadanía o algún otro documento a un externo, pueden verse implicados en delitos de testaferrato (exponiéndose a penas que implican entre 96 a 270 meses de cárcel) o contrabando.

Desconocer de dónde proviene el dinero 

Especialmente, los emprendedores y las grandes empresas pueden involucrarse sin saberlo en lavado de activos o financiación del terrorismo al desconocer los mecanismos, herramientas y prácticas que les permitan evitar ser usadas para este fin. Según la Unidad de Información y Análisis Financiero, la misión del “lavador” es dar apariencia de legalidad a los bienes y dineros provenientes de delitos. Por ejemplo, Kushki cuenta con un proceso de Due Diligence para los comercios que cuentan con giros riesgosos en el que se busca identificar que las actividades que realizan no representan un riesgo de lavado de activos.

Recibir remesas a nombre de otra persona

Al hacer el favor de recibir remesas y desconocer a la persona que realiza el envío, las personas podrían verse involucradas, al igual que el punto anterior, en lavado de activos, delito que está penalizado en Colombia con hasta 30 años de cárcel.

Le puede interesar: En marketrcn.com encuentra productos de tecnología increíbles con descuentos imperdibles.